Citi México: Prevención y respuesta ante fraudes con tarjetas

En Citi México, nuestra prioridad es la seguridad financiera de tu organización y colaboradores. Por lo que queremos compartirte esta guía que proporciona información clave para entender, prevenir y actuar ante el fraude con tarjetas.

El fraude con tarjeta es el uso ilícito de tarjetas de crédito/débito o tus datos para realizar transacciones no autorizadas, afectando directamente los recursos de tu empresa. Se presenta en dos modalidades:

• Tarjetas comprometidas (presente y no presente): uso de tarjetas físicas robadas/extraviadas en puntos de venta o de datos de tarjeta (número, CVV, vencimiento) para compras en línea o por teléfono.
• Skimming (clonación): copia ilegal de datos de la banda magnética mediante dispositivos ocultos en cajeros o terminales.

Para evitar que suceda es importante estar al tanto de las siguientes señales que pueden indicar que una tarjeta corporativa o personal vinculada a tus actividades ha sido comprometida:

• Cargos no reconocidos: transacciones no autorizadas en estados de cuenta.
• Notificaciones de compras sospechosas: alertas de compras inusuales.
• Suscripciones o servicios no autorizados: cargos por servicios no contratados.
• Intentos de compra fallidos anómalos: rechazos de compra no realizados por tu equipo.

Te invitamos a prevenir cualquier intento de fraude con tus tarjetas a través de estas acciones:

• Vigilancia de tarjetas: mantén las tarjetas corporativas a la vista durante pagos físicos.
• Prioriza pagos seguros: usa billeteras digitales o tecnología "contactless" para reducir el riesgo de clonación.
• Inspección de terminales: revisa cajeros y terminales de pago en busca de anomalías antes de usarlos.
• Autenticación dinámica: recomendamos el uso códigos de seguridad dinámicos (CVV dinámico) en transacciones en línea si tu tarjeta lo permite.
• Protección de datos sensibles: recuerda nunca compartir códigos de seguridad (OTP), contraseñas, NIPs o datos financieros por medios no seguros (SMS, correos, llamadas sospechosas).
• Compras en sitios seguros: realiza tus compras en línea solo en sitios web con protocolos de seguridad (https://).

¿Qué hacer si has detectado que tu tarjeta ha sido vulnerada?

• Bloqueo inmediato: bloquea la tarjeta instantáneamente a través de los canales de Citi México. 
  • CitiService® México, Citi Commercial Bank:
    • Área Metropolitana e Interior: +55 2226 3662
    • Horario: lunes a viernes de 09:00 – 18:00 horas
    • Email: citiservice.mexico.ccb@citi.comCitiService
  • CitiService® México, Segmento Corporativo:
    • Área Metropolitana e Interior: +55 2226 CITI (55 2226 2484) / EUA y Canadá: +1 833 794 0466
    • Horario: lunes a viernes de 09:00 – 18:00 horas
    • Email: citiservice.mexico@citi.com 
• Reporte formal: contacta a Citi México sin demora para reportar el fraude.
• Documentación: recopila evidencia de las operaciones no autorizadas (capturas, fechas, montos, conceptos).
• Cambio de credenciales: actualiza las contraseñas de tu banca en línea y otros servicios vinculados si sospechas de robo de datos.

La seguridad contra el fraude con tarjetas es una responsabilidad compartida. Tu colaboración activa y la implementación de estas medidas preventivas son esenciales para proteger la salud financiera de tu organización.

Si requieres apoyo, te invitamos a comunicarte con tu banquero de relación o con nuestro Centro de Soporte Corporativo a través de los canales oficiales de Citi México.

El presente documento ha sido elaborado exclusivamente con fines informativos, educativos y de concientización en materia de prevención de fraude, para su distribución entre clientes de Banco Citi México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Citi México; Citi México Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Citi México; y demás entidades que formen parte del Grupo Financiero Citi México (conjuntamente, “Citi México”).

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La información aquí incluida es de carácter general, puede estar sujeta a cambios sin previo aviso y no pretende ser exhaustiva respecto de todas las modalidades de fraude existentes o futuras. En consecuencia, Citi México no garantiza que el contenido sea completo, actualizado o adecuado para las circunstancias específicas de cada destinatario.

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