Citi México: Protección contra robo y suplantación de identidad

En Citi México, nos mantenemos firmes en nuestro compromiso de proteger la integridad de tus operaciones y la seguridad de tu información. Ante la creciente sofisticación de las amenazas cibernéticas, es fundamental que, estén preparados frente a riesgos como el robo de identidad institucional y la suplantación de identidad.

Robo y suplantación de identidad: estos delitos buscan comprometer la confianza y la seguridad.

• Robo de identidad institucional: ocurre cuando un estafador se apropia ilegalmente de la identidad de una entidad (como tu propia empresa o instituciones financieras), marca o servicios para engañar a terceros. El objetivo es obtener ganancias ilícitas o información confidencial.
• Suplantación o usurpación de identidad: consiste en que el atacante se hace pasar por otra persona o entidad (un empleado, un proveedor, un contacto de Citi México) utilizando sus datos personales para cometer fraudes, realizar operaciones no autorizadas o acceder a información confidencial.

Señales de alerta clave para su organización: tu vigilancia es nuestra mejor defensa. Presta especial atención a las siguientes señales, ya que pueden indicar un intento de fraude.

• Peticiones inusuales o urgentes de servicio: solicitudes que se desvían de los procedimientos establecidos por tu empresa o por Citi México (ej. cambios de cuentas bancarias para pagos a proveedores, solicitudes de información urgente fuera de horario).
• Comunicaciones sospechosas: correos electrónicos, llamadas o mensajes de texto que, aunque parecen legítimos, contienen enlaces a sitios desconocidos, solicitan información sensible, o provienen de dominios ligeramente diferentes a los oficiales de Citi México o de sus socios.
• Solicitudes de acceso inesperadas: demandas de credenciales de acceso, privilegios elevados en sistemas, o información confidencial sin cifrar por parte de terceros o de individuos que se hacen pasar por personal autorizado de Citi México o de tu propia organización.
• Cambios repentinos en canales oficiales: modificaciones inesperadas en los medios o contactos habituales utilizados para gestiones con Citi México o con tus proveedores/clientes.

Recomendaciones clave para la prevención en su empresa: reforzar las siguientes prácticas dentro de tu organización es crucial.

• Verificación rigurosa: antes de actuar sobre cualquier solicitud (especialmente aquellas relacionadas con pagos, cambios de datos bancarios o información sensible), verifique la legitimidad directamente a través de un canal oficial y conocido (no el proporcionado en la comunicación sospechosa).
• Autenticación fuerte: implementa y promueve la autenticación de doble factor (2FA) en todos los accesos a sistemas críticos de tu empresa y en la interacción con plataformas de Citi México.
• Protección de credenciales: brinda información a colaboradores sobre la importancia de nunca compartir contraseñas, NIPs o claves.
• Uso de canales oficiales: realiza transacciones y comparte información únicamente a través de los canales seguros y establecidos con Citi México y sus demás socios de negocio.
• Capacitación interna: fomentar la concienciación continua de los colaboradores sobre estas amenazas y cómo identificarlas, es clave. 

¿Qué hacer ante una sospecha de incidente?

Si tu organización identifica alguna señal de alerta o sospecha de un intento de robo o suplantación de identidad que involucra Citi México o afecta las operaciones:

• Contáctanos inmediatamente: comunícate con tu Ejecutivo de Relación o con nuestro Centro de Soporte Corporativo a través de los canales oficiales de Citi México.
  • CitiService® México, Citi Commercial Bank:
    • Área Metropolitana e Interior: +55 2226 3662
    • Horario: lunes a viernes de 09:00 – 18:00 horas
    • Email: citiservice.mexico.ccb@citi.com
  • CitiService® México, Segmento Corporativo:
    • Área Metropolitana e Interior: +55 2226 CITI (55 2226 2484) / EUA y Canadá: +1 833 794 0466
    • Horario: lunes a viernes de 09:00 – 18:00 horas
    • Email: citiservice.mexico@citi.com 

Tu atención y colaboración proactiva son vitales para mantener un entorno de negocios seguro y proteger la integridad de nuestras operaciones conjuntas.